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Nos honoraires

Comment fonctionne les rétrocommissions ?

Elles représentent un pourcentage de l’épargne placée et/ou sur le rendement des capitaux investis. On distingue :

  • Une rétrocommission prélevée en une fois, lors de l’investissement

  • Une rétrocommission prélevée pendant la durée du contrat.

Honoraires - grilles tarifaire

Le CGP peut être rémunéré avec des commissions sur les produits et / ou facturer des honoraires.

Nous pratiquons les deux schémas suivant le dossier, et nous l’annonçons en amont à nos clients. 
Les honoraires sont pratiqués pour : 
-    l’analyse initiale de votre situation,
-    les conseils ponctuels spécifiques. 


La perception de rétrocessions est le mode de rémunération traditionnel pour :
-     le suivi du dossier 
-    gestion annuelle. 


Nous travaillons avec plusieurs fournisseurs, afin d’offrir différentes solutions à nos clients. Lorsque vous investissez, nous touchons une commission de la société fournisseur du placement. 


La grille des commissions : 
-    Investissement initial : commission moyenne de 1 à 4% du montant placé. 
-    Frais de gestion annuels : entre 0,3% et 1% durant la relation contractuelle, prélevée automatiquement sur la performance de vos fonds pour le suivi et le monitoring. 

Nous annonçons à nos clients, par transparence, chaque commission reçue.

Première visite, bilan patrimonial et suivi
-    1er entretien : découverte d’une heure = GRATUIT 
-    Bilan patrimonial :

     1- De base     =     360€ ht (durée moyenne de 2h)
     2 - Etendu      =     680€ ht (durée moyenne de 4h)
     3 - Complexe = 1280€ ht (durée moyenne de 6h)

Conseil, suivi et gestion : 
Dans le cadre d’un accompagnement patrimonial sur le long terme, nous proposons une facturation forfaitaire annuelle ou une facturation au taux horaire. 

Elle s’établit pour les consultations au Cabinet, en Visioconférence ou téléphoniques, pour les heures passées sur votre dossier : 

-    Taux horaire : 180€ ht/heure 
-   Conseil et suivi financier régulier de base = 1800€ ht l’année  
-   Frais de gestion annuels : entre 0,3% et 1% durant la vie du contrat, prélevée automatiquement sur la performance de vos fonds pour le suivi et le monitoring. 

Tous le monde peut il y accéder ?

Il ne faut pas être millionnaire pour y avoir accès malgré les croyances. Le plus important est de choisir un conseiller patrimonial adapté à vos besoins. Chez Theios Invest, la porte est ouverte à toute personne désireuse de commencer, faire évoluer, optimiser son patrimoine. Nous nous adressons à des clients aux revenus modestes et novices comme aux clients fortunés et techniciens. Notre but est simplement de vous accompagner dans les solutions en adéquation à votre situation.

Pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine (cgp) ?

C’est un expert et en même temps un généraliste. Il est d’abord conseiller financier mais peut être aussi un professionnel de l’immobilier, du courtage en crédit, et peut avoir des connaissances fiscales et juridiques.

Ce métier est-il encadré par la loi ?

Le conseiller en gestion de patrimoine (dit CGP) est soumis à un cadre règlementaire spécifique et contrôlé, renforcé depuis 2018. Le CGP maîtrise de nombreuses compétences, comme vu ci-dessus, et peut, s’il a les licences nécessaires, agir en tant que courtier en assurance, en immobilier, en opération de banque et conseiller en produit financier et stratégie patrimoniale. Le cabinet Theios Invest possède toutes les accréditations et assurances professionnelles pour ce panel de champs d’action. (Vous pouvez tout retrouver sur nos mentions légales).

Concernant l’investissement immobilier (dans le neuf).

  • Le conseiller touche une rétrocommission incluse dans le prix que vous versez au promoteur, généralement une moyenne de 5% de l’investissement.

La seule vraie question : payer un conseiller financier est-ce rentable ?

Bien que payants, recourir à un CGP qui fonctionne aux honoraires, offre de sacrés atouts :

  • L’impartialité absolue : en effet, la rémunération à l’honoraire, ne sous-entend aucun produit privilégié qui vous sera conseillé

  • Un panel d’opportunités plus étendu : n’ayant pas de lien avec un prestataire particulier, il vous proposera un éventail de solutions très larges et vous donnera accès aux meilleurs placements.

  • Un accompagnement et un suivi qui vous permettra d’avoir un allié, un soutien, une aide et surtout un professionnel qui aura une expertise aiguisée tout le long de votre relation pour être serein.

Dès lors que votre analyse est effectuée de manière impartiale, vous pouvez décider de travailler avec votre conseiller sur une base de commission, d’honoraires ou de forfait, le choix est le vôtre.

Chez Theios Invest, on ne le dira jamais assez, nous faisons du sur-mesure personnalisé.

Nos secteurs d’intervention

Notre expertise

 
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Expertise immobilière

Pinel, Monument historique, PLZ, résidence principale, secondaire ...

Notre expertise s'établie sur tout le territoire français dont les DOM TOM à travers plus d'une cinquantaine de promoteurs nationaux et/ou régionaux, ce qui nous permet une impartialité, un avantage que vous êtes en droit d’attendre.

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Stratégie et Analyse

Nous créons une analyse précise de vos besoins, organisons toutes les étapes de votre évolution, et nous assurons que vos projets soient menés à terme.

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Risques, finance et règlementation

Le management du risque c’est le processus de définition, évaluation et la mise en œuvre des actions correctives afin d’éviter ou de corriger les conséquences du risque. En tant que partenaire en investissement, notre priorité sera de vous aiguiller vers les bonnes utilisations de vos investissements.

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Portage de projet

Nous intervenons sur l'entièreté de votre projet, vous conseillons à chaque étape et orientons votre dossier pour qu'il soit le plus abouti possible.